Intern kvalitetssikring (Compliance)
Compliance kan enkelt defineres som etterlevelse av lover og regler. Complianceavdelingens oppgaver er derfor å påse og tilrettelegge for at interne rutiner er i henhold til gjeldende lover og regler.
Regelverk
Forvaltningshusets virksomhet er underlagt Verdipapirhandelloven. Den norske lovgivningen på dette området er utformet i henhold til EU-direktivet Markets in Financial Instruments Directive, bedre kjent som MiFID.
MiFID. 1. November 2007 ble MiFID direktivet innført i Norge. Denne datoen markerer et skille for investeringsrådgivning i Norge. Før denne datoen kunne hvem som helst drive med investeringsrådgivning, mens det fra og med 1. november ble konsesjonsbelagt. Det betyr at man må ha tillatelse fra myndighetene (Finanstilsynet) for å drive investeringsrådgivning. Formålet med MiFID er å bidra til økt konkurranse og økt investorbeskyttelse. Med MiFID direktivet kom lovendringer som skulle sikre at kundenes interesser ble bedre ivaretatt. Kort fortalt så innebærer MiFID at for at man skal få lov til å komme med investeringsrådgivning, så må man innhente mye informasjon fra kunden. Man må altså kartlegge kundens finansielle situasjon, investeringshorisont, risikoprofil, kunnskap og erfaring samt formålet med investeringen før man har lov til å komme med råd. Basert på denne kartleggingen skal man komme med råd og dette skal dokumenteres. I tillegg er man pliktig til å gi kundene informasjon om forventet avkastning, alle kostnader, risiko og produktets likviditet. Denne informasjonen skal være kortfattet, balansert og enkel å forstå for alle kunder.
Compliance i Forvaltningshuset
Forvaltningshuset har utarbeidet interne rutiner og regler for hvordan man skal gjennomføre prosessen med investeringsrådgivning. Disse interne reglene er strengere enn MiFID reglene. Alle kunder i Forvaltningshuset må gjennom en omfattende kartlegging der dataene analyseres og basert på denne analysen produseres rådene til kunden. Dette dokumenteres i en personlig forvaltningsplan. Forvaltningshusets complianceavdeling kontrollerer at alle kunder har gjennomført en slik kartlegging samt fått produsert sin egen personlige forvaltningsplan før investering.
Telefonsamtaler mellom rådgiver og deg som kunde blir tatt opp i henhold til gjeldende lovverk.
Forvaltningshuset er under tilsyn av Finanstilsynet (www.finanstilsynet.no). Vår rådgivning er underlagt både internasjonalt og nasjonalt lov- og regelverk.
Se også våre forretningsvilkår, rutine for beste resultat og mer om din klagerett.